Privátne bankovníctvo je pevnou súčasťou finančného života a porovnávať ho s bežnými bankovými službami, ktoré sú len jeho podmnožinou, nie je ani možné.
Okrem nekonečnej šírky produktov sa odlišuje výrazným osobným vzťahom klienta a privátneho bankára.
Je to najvyššia službu správy majetku. Ako privátny bankár, musím dokonale poznať klienta a jeho investičné správanie. Musím pochopiť, z čoho plynú jeho zdroje. Musíme sa dohodnúť na tom, čo chceme investíciu docieliť. Musím poznať jeho plány do budúcna s rodinou. V prípade jednotlivca je to o niečo jednoduchšie.
Pred vstupom do praxe je nutná finančná analýza a pochopenie, že ideme investovať dlhodobo a nešpekulovať. Až na základe tohto poznania sa dá naozaj zodpovedne pracovať s majetkom klienta.
Privátne bankovníctvo je inak povedané osobné bankovníctvo pôvodne určené bonitným klientom. Okrem správy majetku zahŕňa investičné a daňové poradenstvo.
Byť klientom privátneho bankovníctva je určitou výsadou, pre získanie ktorej potrebujete finančný majetok v hodnote rádovo niekoľko stotisíc €. V prípade finančných domov niekoľko desiatok tisíc €. To bolo svojho času nedostupné aj pre mňa. Preto som hľadal možnosti a som v službe, ktorá svoj biznis model nastavila prioritne pre strednú triedu. Túto službu teraz viem doručiť za 1800 € pri zachovaní rovnakej kvality služieb a podmienok, ktoré privátny klienti očakávajú.
Bežné komerčné banky v rámci privátneho bankovníctva ponúkajú produkty vlastnej alebo materskej banky či skupiny. Ja sa sústredím na kompletný právny servis, poradenstvo v oblasti investovania a daňovej optimalizácie.
Veľká pridaná hodnota je otvorená architektúra investovania. Sme nezávislá spoločnosť a dokážeme otvoriť čokoľvek, čo je emitované na burze.
Tri piliere, na ktorých stojí kvalitný servis.
Samotné investovanie je založené na dokonalom poznaní potrieb a očakávaní klienta. Ide o nepretržitý proces, založený na spolupráci medzi klientom, privátnym bankárom a odborníkmi, s ktorými spolupracujem. Vďaka tomu môžeme využívať príležitosti, ktoré ponúka trh a navrhnúť riešenia, ktoré sú v súlade s potrebami a očakávaniami klienta. Väčšina klientov nemá záujem aktívne sledovať dianie na svetových finančných trhoch. Ale zároveň chcú mať istotu, že je o ich investície dobre postarané. Preto využívajú aktívnu správu portfólia.
V spolupráci s klientom a následne s portfólio manažérmi nastavíme najefektívnejšiu cestu za cieľom, pri zachovaní čo najnižšieho rizika.
Klient svoje investície vidí v internet bankingu a o situácii na trhu je pravidelne informovaný.